Ką reikia žinoti apie kovos su pinigų plovimu įstatymus
Kas yra pinigų plovimas?
Tiesiog sakoma, kad pinigų plovimas yra sandoriai ir veikla, naudojama slapstytis realiu pinigų šaltiniu.
Daugeliu atvejų "neteisėta įmonė" (kaip IRS juos vadina) bando užteršti pinigus (pavyzdžiui, iš tokių neteisėtų veiksmų, pavyzdžiui, narkotikų sandėrio), atrodyti teisėtai - švarūs, tai yra. Taigi pinigai yra "plaunami".
"Business Outsider" teigia, kad pinigų plovimas yra tarptautinė problema.
Iš korumpuotų politikų ir narkotikų kartelių, kad būtų galima apmokestinti cheatinius elgesio kodeksus ir alimentus, be to, visi tai daro.
Kaip pinigai nusiperka?
Pinigų plovimo principas yra pinigų gavimas į finansų sistemą, neatskleidžiant pinigų šaltinio. Tarkime, kad kas nors turi pinigų iš neteisėto sandorio. Asmuo bando sumokėti grynaisiais pinigais, kad pinigai patektų į finansų sistemą, nereikėtų atskleisti, iš kur jie atvyko.
Kaip pinigai plovinami, paprastai atliekamas trijų etapų pinigų plovimo procesas. Pirmajame etape ("placement") į "finansų sistemą" įvedami "nešvarūs" pinigai, paprastai nedideli indėliai.
Antrame etape (sluoksniavimas) pinigai paskirstomi arba paskirstomi. Trečiajame etape (integracija) pinigai vėl įtraukiami į ekonomiką ir naudojami dideliems bilietams skirtų daiktų, pvz., Namų ar verslo, įsigijimui.
Kodėl pinigų plovimas nusikalstamumu?
Nors tai gali pasirodyti akivaizdu, pinigų plovimas yra nusikalstama veikla dėl kelių priežasčių.
IRS yra viena federacinė agentūra, kuriai pavesta stebėti šias neteisėtai įgytas pajamas, visų pirma todėl, kad šios pajamos neapmokestinamos. Net neteisėtas pelnas yra apmokestinamas, kaip Al Capone sužinojo 1930 m., Kai jis buvo nuteistas už mokesčių vengimą.
Dar rimtesnė nei vengimo mokesčių sistema, sako JAV iždo departamentas
Pinigų plovimas palengvina daugybę rimtų pagrindinių nusikalstamų veikų ir galiausiai kelia grėsmę finansų sistemos vientisumui.
Ne mažiau kaip šie nusikaltimai yra prekyba narkotikais ir terorizmu, todėl JAV vyriausybei ir kitoms vyriausybėms būtina kovoti su pinigų plovėjimu.
Kas yra pinigų plovimo įstatymas?
Du JAV įstatymai tiesiogiai susiję su bandymais apriboti pinigų plovimo veiklą. 1970 m. Banko slaptumo įstatymas įtraukė reikalavimus bankams ir finansų įstaigoms pranešti apie tam tikrų rūšių sandorius ir didelius grynųjų pinigų sandorius.
1986 m. Kongresas priėmė pinigų plovimo kontrolės aktą, pagal kurį pinigų plovimas yra konkretus federalinis nusikaltimas. Tai draudžia specialias nusikalstamas veikas, susijusias su finansiniais sandoriais (apibrėžtais labai plačiai), kurie stengiasi slėpti, iš kur buvo gautos lėšos, kas valdo lėšas ar juos kontroliuoja. Šis įstatymas gali persekioti pažeidimus be minimalios sandorio sumos.
Naujausi įstatymai dažniausiai taikomi bankams, kuriems taikomi griežtesni bankų klientų identifikavimo reikalavimai ir reikalavimai.
Ką apie finansines operacijas už JAV ribų?
Pinigų plovėjai dažnai dirba su užsienio sąskaitomis (banko sąskaitomis už JAV ribų). Norint užkirsti kelią šiems bandymams paslėpti pinigus užsienyje, kiekvienas, turintis išorinį turtą, turėtų pranešti apie tai IRS. Atitinkamas įstatymas vadinamas FATCA (Užsienio sąskaitos mokesčių atitikties įstatymas). Pagal šį įstatymą reikalaujama pranešti apie didelį užsienio turtą, nustatant minimalų dydį atsižvelgiant į jūsų mokesčių teikimo statusą. Jei jūsų užsienio turtas yra minimalus, jums nereikia pateikti ataskaitos apie atitinkamus mokestinius metus.
Ką turiu padaryti, kad laikytųsi kovos su pinigų plovimu įstatymų?
Net jei jūsų verslas nėra bankas, jūs galite būti pinigų plovimo schemos auka.
Jei jūsų verslas gali turėti didelių sandorių sumų (nuo įrangos pardavimo ar sandorių su nekilnojamuoju turtu), arba jei jūs daug dirbate grynaisiais (pavyzdžiui, restoranas), turėtumėte žinoti, iš kur atvyksta pinigai į jūsų verslą. Šis principas bankininkystės sektoriuje vadinamas "pažinti savo klientą".
Tiksliau, pagal federalinius įstatymus reikalaujama pranešti apie dideles grynųjų pinigų operacijas per 10 000 JAV dolerių IRS. Yra konkreti forma, kurią turėsite naudoti norėdami pranešti apie šiuos sandorius - forma 8300. Pastaba: tai yra grynieji piniginiai sandoriai, kurių negalima atsekti per finansų sistemą.