Kas yra sukčiavimas?
Pagal "Black's Law Dictionary", sukčiavimas yra "žinojimas apie tiesos klaidinimą ar materialaus fakto paslėpimą, kad paskatintų kitą veikti savo ar jos nuostoliai". Atminkite, kad sukčiavimas yra tyčinis; sukčiavimo asmuo žino, kad teiginys ar neveikimas nėra faktiniai.
Taip pat atkreipkite dėmesį, kad yra dviejų rūšių sukčiavimas:
- Komisijų sukčiavimas, kai kas nors nurodo faktą, kad jie žino, nėra tiesa "Šis automobilis niekada nebuvo nelaimingas atsitikimas" (žinant, kad jis buvo) arba
- Neteisingo sukčiavimo, kai kažkas slepia materialų (svarbų) faktą, nes žinant, kad automobilis buvo nelaimingo atsitikimo, o ne atskleisti.
Sukčiavimas dažniausiai yra civilinis nusikaltimas (vienas asmuo ar subjektas prieš kitą), tačiau kai kuriais atvejais, ypač tyčiniais veiksmais, jis gali būti nusikalstamas (baudžiamasis persekiojimas yra vyriausybės subjektas).
Taip pat reikėtų pažymėti, kad už sukčiavimą, kuris turi būti pareikštas, turi būti prarastas. Jei jūs perkate automobilį iš to vaikino, kuris sako: "šis automobilis niekada nebuvo nelaimingas atsitikimas", ir jūs sužinojau, kad tai įvyko nelaimingo atsitikimo atveju, jūs turite įrodyti, kad kažkaip jums buvo padaryta žala, galbūt dėl to, kad automobilis neveikia teisingai arba kad jis yra beverčiai dėl žalos, kurios jūs nepastebėjote.
Kokie yra sukčiavimo tipai?
Sukčiavimas gali kilti daugelyje tipų.
Pateikiami keli pavyzdžiai, kurie turi įtakos įmonėms:
- Bankroto sukčiavimas, kuris gali apimti paslėpimą ar turto nuvertėjimą, informacijos apie įmonę nuslėpimą arba dokumentų naikinimą
- Pašto sukčiavimas naudojant "US Post Office", siekiant pateikti klaidingus vaizdus
- Užimtumo sukčiavimas , klastotė informacija apie užimtumo paraišką arba nepranešimas apie apkaltinamuosius nuosprendžius ir mokesčius už nusikaltimą prieš išsinuomojant
- Draudimo sukčiavimas , reikalaujantis žalos ar klastotės draudimo išmokų dokumentus
- Sukčiavimas dėl laidų, naudojantis elektroniniais ryšiais (įskaitant internetą, televiziją ar radiją), kad būtų pateikta klaidinga informacija
- Tapatybės vagystė , verslo informacijos pavogimas , paprastai elektroniniu būdu, įskaitant mokesčių informaciją ir kredito kortelių sukčiavimą.
Sukčiavimas prieš įmones
Žiniasklaida yra pilna pasakojimų apie asmenis sukčiavimą, tačiau įmonės taip pat gali tapti sukčiavimo aukomis ir galbūt dar labiau tuo, kad verslas su daugeliu darbuotojų, tiekėjų ir klientų yra kasdien, bet kuris iš jų gali bandykite apgauti įmonę.
Darbuotojų ir Insider sukčiavimas
Dažniausiai pasitaikantys sukčiavimo atvejai yra turto vagystė ir apskaitos sukčiavimas; jei tai daro darbuotojai, toks sukčiavimas dažnai vadinamas grobstymu . Kiti būdai, kuriais darbuotojai ir kiti savininkai apgaudinėja įmonę, yra kaupiami grynieji pinigai, rašo padirbtus tikrinimus sau arba prekes ar atsargas iš bendrovės.
Kliento sukčiavimas
Klientai ar pirkėjai gali apgaudinėti verslą įvairiais būdais, įskaitant blogų čekių rašymą, blogų kreditinių kortelių naudojimą, parduotuvių vagystes, grąžinamas negrąžinamas daiktas, kad gautumėte grąžinamąją išmoką (vadinamą grąžinimo sukčiavimu arba pateikdami melagingą prašymą dėl sužalojimo ar nelaimingo atsitikimo savo nuosavybė.
Rangovas arba pardavėjo sukčiavimas
Nepriklausomi rangovai ar subrangovai, kurie dirba jūsų įmonei, gali nedelsdami pakeisti jūsų darbą, per didelį mokestį ar sąskaitą už niekada daromą darbą.
Apsisaugoti nuo sukčiavimo nuostolių jūsų verslui
Nors negalite užkirsti kelio, kad kiekvienas sukčiavimo atvejis įvyktų jūsų versle, galite imtis atsargumo priemonių, kad sumažintumėte nesąžiningą veiklą.
Siekiant išvengti darbuotojų apgaulės ir grobstymo :
- Atlikite visų naujų darbuotojų, ypač tų, kurie turi finansines pareigas, patikrinimus
- Atskiri finansiniai mokėjimai, todėl niekas neturi visko
- Leiskite darbuotojams žinoti, kad ieškote
- Nepalikite savo finansinių įsipareigojimų jokiam darbuotojui (pvz., Čekio rašymas)
Skaitykite daugiau apie tai, kaip sulaikyti darbuotojo grobstymą .
Kitų rūšių sukčiavimo prevencija
- Kad išvengtumėte pinigų nuostolių, mokykite savo darbuotojus, kaip atpažinti padirbtus pinigus, blogus patikrinimus ir pavogtas kredito korteles. Instituto speciali politika sprendžiant šias situacijas.
- Nustatykite atsargų valdymo politiką, kad galėtumėte stebėti atsargas ir atsargas, kad nebūtų išeinamos durys. Galbūt negalėsite skaičiuoti visų pieštukų, bet jūs visuomet turėtumėte žinoti, kas yra tiekimo spintoje ar inventoriuje.
- Periodiškai tikrinkite mokėtinas sąskaitas, sąskaitas faktūras ir pirkimo užsakymus, kad įsitikintumėte, jog jie yra iš tikrųjų pardavėjų ir kad gaunate užsakytus daiktus.
- Instituto duomenų politiką ir nuolat susisteminkite savo slapto pobūdžio įmonės duomenis.
- Galbūt norėsite apsvarstyti galimybę sukurti priežiūros sistemą, kad galėtumėte stebėti klientus ir darbuotojus.
- Apsaugokite tapatybės vagystę stebėdami savo verslo paskyras.
Apskritai, geriausi būdai, kaip užkirsti kelią sukčiavimui ir nustatyti jūsų įmonę, yra šie:
- Sistemų, skirtų stebėti veiklą visose kritinėse srityse, nuo darbuotojų iki klientų iki tiekėjų, ir
- Tiesą sakant, atliekate stebėjimą, todėl žinote, kas vyksta.