Tikslas yra išlaikyti pakankamai grynųjų pinigų, skirtų įmonės veiklai, nuo mėnesio iki mėnesio. Šios rūšies pinigų srautų analizė vadinama grynųjų pinigų biudžeto kūrimu.
- Sunkumas: vidutiniškai
- Reikalingas laikas: 3 valandos
Štai kaip
- Šios rūšies pinigų srautų analizė vadinama pinigų sudarymo rengimu ir analize. Tai yra jūsų įmonės trumpalaikio finansinio prognozavimo plano dalis . Nustatykite grynųjų pinigų kiekį, kuris per mėnesį taps jūsų įmone. Jei jūs tik pradedate savo verslą, turėtumėte įtraukti grynųjų pinigų pradinį balansą, kurį norite gauti kas mėnesį. Taip pat bus pirmojo mėnesio pardavimų suma. Pardavimai apimtų tiek pardavimus grynaisiais, tiek pardavimus, kuriuos atliksite klientams, kurie moka kredito.
- Nustatykite grynųjų pinigų sumą, kuri per mėnesį iš jūsų įmonės pasieks. Turėsite išlaidų. Jums tikriausiai reikės pirkti biuro reikmenis . Kitos mėnesinės išlaidos gali apimti reklamą, transporto priemonių išlaidas, darbo užmokesčio išlaidas, tiesiog įvardyti keletą. Jūs turėsite kas ketvirtį patirtas išlaidas, pvz., Mokesčius. Galite patirti išlaidas, kurios atsiranda retkarčiais, pvz., Kompiuterinės įrangos, transporto priemonių įsigijimas ar kitos didesnės išlaidos. Čia pateikiamas pinigų mokėjimo plano pavyzdys, kuris yra antrasis grynųjų pinigų biudžeto etapas.
- Norite, kad grynieji pinigai, kuriuos įplaukite į savo įmonę (1 žingsnis), būtų didesni už grynuosius pinigus iš jūsų įmonės (2 žingsnis). Tai reiškia, kad jūsų mėnesio grynųjų pinigų srautas turi būti didesnis nei jūsų kas mėnesį grynųjų pinigų srautai, todėl turėsite pakankamai pinigų savo įmonės valdymui. Čia tuščias darbalapis, kurį galite naudoti norėdami apskaičiuoti grynųjų pinigų srautus arba grynųjų pinigų įplaukas ir kitą tuščią darbalapį, kurį galite naudoti apskaičiuodami grynųjų pinigų mokėjimus.
- Jūsų pirmojo mėnesio galutinis balansas tampa antrojo mėnesio pradžios balanso dalimi. Atliekate tokį patį analizę. Kiekvieną mėnesį gali tekti pridėti daugiau elementų į savo pinigų srautų analizę, kai jūsų verslas auga. Turite nuspręsti, koks yra minimalus galutinis grynųjų pinigų balansas, kurį rasite priimtiną jūsų įmonę ir kas mėnesį siekiate šio skaičiaus.
- Jei jūsų pinigų srautas tam tikrą mėnesį bus neigiamas, turėsite skolintis pinigus už tą mėnesį iš šeimos ar draugų, investuotojų ar iš banko ar kitų finansų įstaigų. Tada, jei jūsų pinigų srautas bus teigiamas kitą mėnesį, galite grąžinti šią paskolą.
- Atlikite tai kiekvieną mėnesį savo prognozavimo laikotarpiu. Stenkitės išlaikyti savo skolinimą iki minimumo, o jūsų grynųjų pinigų srautai didesni už jūsų išteklius. Atminkite, kad šis grynųjų pinigų biudžetas yra finansinio prognozavimo dokumentas, tačiau bandykite jį sekti kuo arčiau. Čia pateikiamas užbaigto grynųjų pinigų biudžeto pavyzdys, pagrįstas jau atliktais tvarkaraščiais, kuriuos galite peržiūrėti. Čia yra tuščias užduotys, kurias galite naudoti savo kompanijai.
Patarimai
- Peržiūrėkite šį straipsnį . Tai rodo, kaip panaudoti grynųjų pinigų biudžetą kaip visapusiško finansinio prognozavimo plano dalį.
- Šis darbalapis padės jums sukurti pirmąją savo piniginio biudžeto dalį, Pinigų įplaukų planą. Šis tuščias darbalapis suteikia jums vietos kurti savo Pinigų įplaukų planą.
- Šiame Grynųjų mokėjimų tvarkaraščio pavyzdyje parodoma, kaip plėtoti savo įmonės tvarkaraštį. Čia yra tuščias darbalapis, kurį galite naudoti, kad parengtumėte savo įmonės mokėjimus už grynuosius pinigus.
- Čia yra grynųjų pinigų biudžeto pavyzdys, pagrįstas anksčiau sukurtais tvarkaraščiais. Čia yra tuščias užduotys, kurias galite naudoti savo kompanijai.
- Skaitykite ir sekite šiuos 6 patarimus, kaip išlaikyti sveiką pinigų srautą ir patarimus, kaip padidinti pinigų srautą .
Ko tau reikia
- Jūsų verslo kompiuteris
- Kompiuterizuota apskaitos programa, kurią naudojate
- Visos pardavimo pajamos ir išlaidos
- Kiek pinigų jūs norite turėti visada
- Jūsų pradinis pinigų balansas