Pinigų plovimo apibrėžimas
Norėdami nustatyti šio straipsnio pagrindą, turite suprasti, kas yra pinigų plovimas. Investopedia teigimu:
"Kuriant išvaizdą, kad didelės sumos pinigų, gautų iš sunkių nusikaltimų, pavyzdžiui, narkotikų prekybos ar teroristinės veiklos, kilo iš teisėto šaltinio, procesas".
Kaip veikia pinigų plovimas
Tradicinė pinigų plovimo schema veikia taip. Tarkime, kad Džimas ir Nathanas dalyvauja parduodant neteisėtus narkotikus ir gauna didžiulį grynųjų pinigų srautą. Tai yra pavojinga ir kvaila laikyti pinigus giliai, taigi jiems reikia būdų gauti pinigus į banką be įtarimų.
Vyriausybė reikalauja, kad bankų sektorius informuotų IRS apie grynųjų pinigų indėlius. Bankas taip pat gali pranešti apie įtartinus grynųjų pinigų indėlius, pvz., Dažnai didelius grynųjų pinigų kiekius ar klientus, kurie saugo didelius grynuosius pinigus seifu. Šie IRS pranešimai yra tokie, kad galima aptikti neteisėtas operacijas ir užtikrinti, kad įmonės mokėtų mokesčius.
Taigi žmonėms, vykdantiems neteisėtas operacijas, reikia būdų gauti pinigus į banką, kur tai yra saugu, nenukrypstant nuo banko. Bet koks didelis grynųjų pinigų kiekis ar dažnai dideli piniginiai įnašai paprastai nėra gauti teisėtai. Jimas ir Nathanas atveria teisėtą verslą, kuriame paprastai traukiama grynųjų pinigų, tokių kaip restoranas, nagų salonas, automobilių plovykla, ledų parduotuvė, kavinė ar degalinė.
Šios įmonės vadinamos pinigų plovimo "priekine dalimi".
Taigi, kai Džimas ir Natanas kiekvieną dieną bankuose pateikia grynųjų pinigų indėlius iš savo teisėtos veiklos, jie iš savo narkotikų pardavimo į indėlių krepšelį prideda šiek tiek daugiau pinigų, o jų purvini pinigai iš narkotikų sumaišomi su "švariais" pinigais iš teisėtas restoranas ar nagų salonas. Čia yra terminas "pinigų plovimas". Pamažu, nešvarūs pinigai keliauja į banką, sumaišyti su kitomis įmonėmis. Taigi purvini pinigai, atrodo, yra švarūs.
Kaip pinigų plovimas veikia eBay
Kadangi mes gyvename elektroninėje visuomenėje, pinigų plovimo schemos pateko į internetą. Pardavimai internetu yra stebimi. "Paypal" siuntė pardavėjus 1099K, jei tenkinamos šios dvi sąlygos:
- 20 000 USD pardavimų
- 200 daiktų parduodami
Taigi kai kurie pardavėjai yra atleisti nuo vyriausybės gauti mokesčių dokumentą. ("eBay" pardavėjai turėtų pranešti apie visas savo verslo pajamas, neatsižvelgiant į tai, ar ši forma buvo gauta, ar ne). Taigi kai kurie pardavimai "eBay" gali likti pagal radarą.
Vienas iš būdų, kad nesąžiningi žmonės, kurie bando sudaryti sandorius su nešvariais pinigais, yra nustatyti suklastotas aukcionas "eBay". Atrodo, kad tai yra tikras sandoris, tačiau kaina paprastai astronomiškai pripumpuojama pagal prekės tipą, o pardavimo kaina neturi prasmės.
Viena iš tokių schemų yra " Disney Black Diamond VHS" juostų naudojimas , bet tai gali būti viskas. Štai kaip tai veikia.
Tarkime, Jim turi klientą, kuris nori nusipirkti kažką neteisėto, pavyzdžiui, narkotikų, pavogtų daiktų ar ginklų. Užuot kurdamas sandorį su grynaisiais, kuris yra pavojingas ir kvailas, Jim pasakoja savo klientui, kad jis nustatys įrašą "eBay" dėl tam tikro daikto labai išpūstoje kainoje, pavyzdžiui, "Disney Black Diamond VHS" juostos. Tada jis nusiųs nuorodą į objektą klientui. Tai vadinama "išankstiniu pardavimu". Taigi, vaizdo įrašas gali kainuoti 5000 JAV dolerių. Kadangi šios "Disney VHS" juostos nėra vertos tiek daug, niekas iš tikrųjų neperkins prekės, Jim klientas jį nusipirks, pinigų srautai per "Paypal". Be to, "eBay" gauna mokesčius, todėl jie yra laimingi, o "Paypal" gauna 3 procentus.
Jim laivo dėžę akmenis ar kai kurių nereikšmingų elementų kliento adresą, ir niekas nėra išmintingesnis.
Kai sandoris vyksta "eBay", o pinigai yra "Jim" sąskaitoje, jis susitinka su klientu, kad pristatytų faktines prekes, kurios vėl gali būti narkotikai, ginklai ar kokia nors kontrabandos rūšis. Sandoris vyksta, pinigai pasikeičia rankomis, pristatomos neteisėtos prekės, ir visa tai daroma pagal radarą.
Kodėl nusipirkti pinigų eBay
Na, iš tikrųjų dėl tų pačių priežasčių pinigų plovimas atliekamas grynaisiais verslu. Pasukti dėmesį. Skristi pagal radarą. Sumaišykite sandorį ten, kur jis nėra akivaizdus. "eBay" sukuria nuostabų klaidinamą skydą, kurį nesąžiningi žmonės gali nuslėpti. Milijonai daiktų parduodami "eBay" kiekvieną savaitę, o kai kurios iš jų teisėtai parduoda šimtus ar tūkstančius dolerių. Taigi, tai yra gana lengva susimaišyti su minia ir sėkmingai ištraukti neteisėtas programas didžiausia pasaulyje internetinėje rinkoje.
Jei jis atrodo gerai, kad būtų tiesa, tai greičiausiai yra!
Ši senoji pasakojimas yra tiesa čia. Jei ieškote užbaigtų įrašų ir pamatysite, kas neatrodo teisinga, tikriausiai tai nėra. Grįžkite į "Disney Black Diamond VHS" juostas, kai kurie parduoda daugiau kaip 50 JAV dolerių, tačiau dauguma jų parduoda mažiau nei 20 USD. Jie tiesiog nėra tokie vertingi kaip kategorija. Kai žmonės sužinojau, kad aš parduodu "eBay", vienas iš pirmųjų dalykų, kurį jie klausia, yra apie "Disney Black Diamond VHS" vaizdo įrašus, kaip jie turi spintelę, kurioje jie yra namuose, ir jie turėtų išmokti parduoti "eBay", kad galėtų nusipirkti pinigus. Deja, turiu pasakyti, kad jie buvo labai dezinformuoti, ir visa diskusija pradeda vystytis. Jei pardavimo kaina "eBay" atrodo pernelyg gerai, kad būtų tiesa, tai yra keista. Atlikite tolesnius tyrimus ir pažiūrėkite į vidurkių teisę. Ši istorija gali būti daug daugiau, nei jūs matote savo kompiuterio ekrane.